Sua empresa está crescendo errado: os riscos de expandir sem planejamento tributário

Quando uma empresa fatura mais, mas continua com problemas de lucro, impostos e fluxo de caixa, ela pode estar crescendo errado.

Muita gente não sabe, mas nem todo crescimento empresarial é saudável.

Muitas vezes, o problema está na falta de planejamento tributário, e as consequências podem ser graves.

Neste artigo, você vai entender os riscos de crescer sem ajustar sua estrutura fiscal, ver exemplos de erros comuns e aprender como expandir sua empresa com segurança.

🚀Contabilidade completa por um preço acessível. Comece AGORA!

O que acontece quando a empresa está crescendo errado?

Crescer sem revisar a estrutura tributária da empresa pode trazer uma série de prejuízos.

Aqui estão os principais:

1. Pagamento excessivo de impostos

Sem um bom planejamento, a empresa pode continuar em um regime tributário que deixou de ser vantajoso.

Ao ultrapassar certas faixas de faturamento no Simples Nacional, por exemplo, os impostos aumentam progressivamente.

Em alguns casos, o Lucro Presumido pode ser mais econômico, mas o empreendedor só percebe isso depois de meses pagando mais do que deveria.

2. Risco de autuações e multas

Quando a empresa cresce, surgem novas exigências fiscais.

Se o enquadramento não for atualizado corretamente, o Fisco pode entender que há irregularidade, resultando em cobranças retroativas, multas e juros.

Empresas que abrem filiais, contratam mais funcionários ou passam a vender em outros estados também precisam revisar obrigações acessórias.

3. Prejuízo no fluxo de caixa

Crescimento desordenado gera aumento de despesas operacionais e de tributos. 

Sem ajuste no planejamento, o lucro se reduz e o caixa sofre.

Mesmo com mais vendas, a empresa pode começar a atrasar pagamentos ou perder capacidade de reinvestimento.

4. Perda de competitividade

Empresas que pagam mais tributos que os concorrentes ou enfrentam problemas fiscais têm menos margem para negociar, investir em marketing ou inovar.

Com o tempo, perdem espaço no mercado.

Exemplos práticos de erros comuns no crescimento

Agora, vamos apresentar alguns exemplos para que você entenda melhor quais são os riscos de crescer errado.

Exemplo 1: aumento de faturamento no Simples Nacional

• Uma empresa prestadora de serviços sai de R$ 30 mil para R$ 70 mil mensais em faturamento
• Com a média dos últimos 12 meses acima de R$ 360 mil, ela muda de faixa no Simples
• Sem perceber, o imposto sobre o faturamento salta de 6% para 15,5%
• Resultado: margem de lucro comprimida, perda de competitividade e risco de inadimplência tributária.

Exemplo 2: expansão com novo CNPJ para manter o Simples

• Para continuar no Simples Nacional, o empresário abre um novo CNPJ em nome de um parente, dividindo o faturamento entre as duas empresas
• Essa prática pode ser considerada fraude fiscal por desmembramento indevido, caso a Receita Federal identifique vínculo operacional entre os CNPJs
• O resultado pode ser a exclusão do Simples e cobrança retroativa com multa de até 75%.

Exemplo 3: mudança de atividade sem alterar o CNAE

• Uma empresa começa a oferecer um novo serviço que não está previsto no seu código de atividade (CNAE)
• Sem atualizar o cadastro, emite notas fiscais incorretas
• Essa falha pode gerar autuações por tributação incorreta, além de problemas em licitações ou com fornecedores que exigem regularidade fiscal.

O que fazer para crescer do jeito certo?

A seguir, algumas dicas para não correr riscos quando a empresa começa a crescer.

1. Revisar o regime tributário regularmente

Sempre que houver crescimento de receita, aumento de equipe, mudança de serviço ou expansão territorial, o regime tributário deve ser reavaliado.

Simule os tributos devidos no Simples, no Lucro Presumido e no Lucro Real.

O melhor regime não é sempre o mais simples, e sim o mais vantajoso de acordo com o seu cenário atual.

2. Estruturar um planejamento tributário anual

Planejamento tributário não se faz só no início da empresa. 

Ele deve ser revisto anualmente ou sempre que houver mudanças relevantes no negócio.

Isso inclui analisar despesas dedutíveis, benefícios fiscais, organização societária, faturamento e folha de pagamento.

3. Contar com contabilidade estratégica

Uma contabilidade que entrega apenas guias de impostos não ajuda no crescimento.

Busque apoio de um contador que ofereça análises gerenciais, como margem de lucro, ponto de equilíbrio, endividamento e fluxo de caixa.

Painéis como o dashboard contábil permitem acompanhar essas métricas em tempo real e tomar decisões baseadas em dados.

4. Formalizar corretamente cada etapa da expansão

Ao abrir novas unidades, contratar funcionários, mudar de cidade ou iniciar novos serviços, é fundamental atualizar a documentação da empresa.

Isso evita autuações e garante regularidade fiscal.

Como a Contabilix pode ajudar a crescer com inteligência?

Na Contabilix, ajudamos empresas a crescer com segurança e economia.

Nosso serviço inclui planejamento tributário completo, acompanhamento contábil em tempo real, emissão de relatórios gerenciais e apoio em decisões estratégicas.

Se você ainda não formalizou o seu negócio, aproveite nosso serviço de abertura gratuita de empresa para começar do jeito certo.

E se já está crescendo, fale com nossos especialistas e evite que o crescimento se transforme em problema.

🚨 Troque de contador e ganhe UM MÊS GRÁTIS. Experimente AGORA!